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吴小晖一审被判18年罚没105亿,庭审中曾一度落泪

时间:2018-05-10 | 来源:保险岛
导读:10日,上海市第一中级人民法院对安邦集团原董事长吴小晖集资诈骗、职务侵占案进行一审公开宣判,对吴小晖以集资诈骗罪判处有期徒刑十五年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币九十五亿元;以职务侵占罪判处有期徒刑十年,并处没收财产人民币十亿元,决定执行有期徒刑十八年,...

10日,上海市第一中级人民法院对安邦集团原董事长吴小晖集资诈骗、职务侵占案进行一审公开宣判,对吴小晖以集资诈骗罪判处有期徒刑十五年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币九十五亿元;以职务侵占罪判处有期徒刑十年,并处没收财产人民币十亿元,决定执行有期徒刑十八年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币一百零五亿元,违法所得及其孳息予以追缴。


经审理查明:


被告人吴小晖隐瞒股权实控关系,以其个人实际控制的多家公司掌管安邦财产保险股份有限公司(以下简称安邦财险)、安邦集团股份有限公司(以下简称安邦集团),并先后担任安邦财险副董事长和安邦集团董事长、总经理等职。2011年1月起,吴小晖以安邦财险等公司为融资平台,指令他人使用虚假材料骗取原保监会批准和延续销售投资型保险产品。


2011年7月至2017年1月,吴小晖指令他人采用制作虚假财务报表、披露虚假信息、虚假增资、虚构偿付能力、瞒报并隐匿保费收入等手段,欺骗监管机构和社会公众,以承诺还本付息且高于银行同期存款利率为诱饵,超过原保监会批准的规模向社会公众销售投资型保险产品非法吸收巨额资金。



其间,吴小晖以虚假名义将部分超募保费转移至其个人实际控制的百余家公司,用于其个人归还公司债务、投资经营、向安邦集团增资等,至案发实际骗取652亿余元。此外,法院还查明,吴小晖利用职务便利非法侵占安邦财险保费资金100亿元。案发后,公安机关查封、冻结吴小晖及其个人实际控制的相关公司名下银行账户、房产、股权等资产。


上海市第一中级人民法院认为,被告人吴小晖的行为构成集资诈骗罪和职务侵占罪,依法应当数罪并罚。法院根据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度,依法作出上述判决。


此前,上海市第一中级人民法院于2018年3月28日对吴小晖案进行了一审公开开庭审理。上海市一中院官方微博分段发布庭审要点摘录,公开了该案主要犯罪事实证据、公诉指控意见、被告人及其律师辩解等。


从态度强硬到当庭落泪


数位知情人士介绍,在一段时间里,吴小晖面对调查,采取强硬对抗的姿态。


2018年3月,吴小晖案庭审时,公诉人员也证实,“吴小晖在案发后始终对其犯罪行为进行多种辩解,不具有坦白罪行的从轻或者减轻处罚的量刑情节。”


在调查过程中,有接近案件办理的人士表示,除上海侦办吴小晖案之外,位于北京国贸核心地段的安邦保险总部大楼里,以保监为主的工作组第一时间进驻其中,“保监占据了一层楼;还有一个工作组是强力部门的办案人员,也有一层楼。”


至2018年2月12日,原中国保监会发出公告称,鉴于安邦保险“存在违反保险法规定的经营行为,可能严重危及公司偿付能力,为保护保险消费者合法权益,维护社会公共利益,根据《中华人民共和国保险法》第144条规定,中国保监会决定,对你(安邦保险集团)公司实行接管。接管期限:自2018年2月23日起至2019年2月22日止。”


同年2月23日 ,上海市检方发布消息称,上海市人民检察院第一分院依法对吴小晖集资诈骗、职务侵占案向上海市第一中级人民法院提起公诉。


3月28日,上海市第一中级人民法院开庭审理吴小晖案。


检方主要指控吴小晖的涉案细节包括:


其无视监管规定,指令旗下保险公司超规模销售投资型保险产品;利用职务便利,两次划款不记账共100亿;并且通过虚假投资、分红等名义将1601亿余元超募的保费资金,划转至其个人实际控制的产业公司,用于对外投资、归还债务等,至案发时实际骗取652.48亿元等。


庭审中,吴小晖一度流泪,表示“深刻忏悔、知罪悔罪。”



根据中国《刑法》及“刑法修正案(九)”和其他司法解释规定,集资诈骗罪,“数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产”;而“个人诈骗数额在100万元以上”,即可认为数额特别巨大。


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安邦是如何发展起来的?


2004-2009年:“不起眼”的财险公司


自财险起家,2004年,安邦财险成立,总部设在浙江宁波,并在北京开设第一家分支机构。由多家来自汽车或交通业的股东组建而成。


第一大股东上汽集团持股20%,其余股东则包括中石化、联通租赁集团、旅行者汽车集团、上海标基投资集团等公司,除了上汽集团和中石化,其他几家为民企股东。依托汽车业股东的资源优势和网点,成立之初保费规模便迅速扩张,2005年保费收入即突破10亿元。



此后数年,不断扩大业务网络,快速布局全国,成为一家全国性的财产保险公司。到2007年,其累计保费突破100亿元大关,到2009年,累计保费突破200亿元,跻身中型财产险公司之列。


值得注意的是,2008年,保监会批准安邦产险在全国37家分公司开展电话销售业务,安邦产险是产险行业第一家获许同时在全国所有省份开展电话营销的企业。


2010-2012年:默默布局金控集团


2010年1月,安邦财险以99%的持股比例,将当时经营不善、健康险保费收入排名倒数第一的瑞福德健康保险公司纳入囊中,并将其改名为“和谐健康保险”,由此获得健康险牌照;6月,安邦人寿成立,注册资本5亿元;6月底,安邦保险集团成立,成为全国第八家保险集团,全年销售“安邦稳赢”和“安邦共赢”投资型综合保险共92.54亿元。


2011年,成立安邦资产管理有限责任公司、和谐保险销售有限公司以及北京瑞和保险经纪有限公司;正式成立安邦保险集团;以50亿元获得成都农商行35%股权,成为其控股股东。


2012年,开始默默在二级市场不断增持招行、金地集团、民生、工行、辽宁成大、吉林敖东、中国水电等上市公司股票,并全部跻身前十大股东之列。


2013-2016年:大肆收购、举牌,一举夺得“土豪”称号


2013年,安邦巨款增持并正式“举牌”招商银行、金地集团,分别成为其第四、第三大股东,成为资本市场的一匹“黑马”,被冠以“土豪”之名。同年,安邦成立安邦养老。


这一年,安邦投资型财险业务规模达974.70亿元,同比增长40.96%,集团合计的“保户投资新增保费”一项则高达1603.65亿元。2013年报亦显示,其99%以上保费均来自银保趸交产品。



2014年,安邦开启海外买买买模式,19.5亿美元收购纽约华尔道夫酒店;收购比利时久负盛名的保险公司FIDEA、比利时德尔塔?劳埃德银行。此外,继续在A股大举买入,连续四次举牌金融街,持股比例达20%。


据估算,一年内安邦在海外的投资额约为160亿元,在国内二级市场持仓股票的总市值超1000亿元。这一年,安邦旗下公司一年还增资近500亿元。


2015年,年初,安邦财险注册资本增至370亿元;安邦人寿注册资本增至307.9亿元;安邦在海外先后收购荷兰VIVAT保险公司,韩国东洋人寿;在二级市场也不断增持,举牌金风科技、万科、同仁堂。数据显示,安邦人寿2015年末总资产达9216.19亿元,比2014年增长了约7.7倍;年末,安邦人寿发行150亿元资本补充债。

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