保险岛首页 > 保险学堂 >商业保险 >什么是保险计划书?保险计划书有什么用?

什么是保险计划书?保险计划书有什么用?

时间:2017-11-07 | 来源:保险岛
导读摘要:保险计划书是保险代理人根据投保人和被保险人情况所制定的,能够帮助投保人更清晰明白投保的保障方案和方案介绍,对保险代理人和投保人能提供相应的便利。

有过投保商业保险经历的人都应该知道,在投保时,保险代理人会先做出一份保险计划书出来,供我们参考。那么,这里所说的保险计划书究竟是什么呢?制作保险计划书又有什么用处呢?今天,我们就一起来了解一下。

什么是保险计划书?保险计划书有什么用?

什么是保险计划书?

保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求,为客户推荐合适的保险产品,设计最佳的投保方案,为客户谋求最大保险利益,同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。

简单来说,保险计划书中最主要的内容,就是保险代理人根据投保人和被保险人的情况,所制定的一整套全面的保障方案。

通过保障方案,投保人和被保险人能够清楚的了解到相应的产品,了解到具体的保障内容、保额、保障期限、保费等等,从而更清楚明白的投保。

保险计划书有什么用?

保险计划书的作用,上面已经提到,主要可以分为两个方面。对投保人来说,可以清楚的从保险计划书中看到各种保险的保障内容、保障期限、保额、保费等等,并结合自身的情况,考虑这份计划书是否符合自己的需求,这种比较直观的展现方式,能够便于投保人依据不同的情况来调整相应的保障计划,同时也能够对自己即将所投保的保险有足够的了解。

而对于保险代理人来说,这种保险计划书的好处就是能够提升他们的签单成功率。

那么,保险计划书主要有什么内容呢?

首先,最主要的就是根据投保人的情况所制定的保障计划,其中包含了保险产品、保障内容、保额、怎么缴费、保障期限等等。

其次,还有投保人需求和保障方案之间的介绍、保险公司的介绍等等,这些并不是最主要的,但是却能够让投保人对保障方案和保险公司有更多的了解。

总的来说,保险计划书是保险代理人根据投保人和被保险人情况所制定的,能够帮助投保人更清晰明白投保的保障方案和方案介绍,对保险代理人和投保人能提供相应的便利。而如今,对于投保人来说,想要获得保险计划书所制定的保障方案,还有更轻松的方法,那就是通过网络平台,如保险岛,来提交定制需求,仅需提供简单的情况就能够免费获得多家的保障方案,以供选择,相比于传统的手段来说,这样做更加的便捷。


赞 0 收藏 0
分享:
优秀展业顾问
获取验证码
重新获取(
保险代理人