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上半年债券型投连险表现惊艳 6月平均收益2.07%

时间:2014-07-21 | 来源:南方日报(广州)
导读:半年“考核”临近,投连险账户收益成为市场关注的焦点。据华宝证券日前发布的投连险报告显示,2014年6月,投连险账户单月平均收益2.07%。而此前5个月的收益则分别为0.26%、0.07%、-2.00%、-0.23%、0.82%。据了解,投连险资金投资上,银行存款占到了28.14%,债券为42.93%,而股票和证券投资基金占比19.11%。
  半年“考核”临近,投连险账户收益成为市场关注的焦点。据华宝证券日前发布的投连险报告显示,2014年6月,投连险账户单月平均收益2.07%。而此前5个月的收益则分别为0.26%、0.07%、-2.00%、-0.23%、0.82%。据了解,投连险资金投资上,银行存款占到了28.14%,债券为42.93%,而股票和证券投资基金占比19.11%。

  值得一提的是,虽然6月份投连险账户取得了近半年来较为喜人的收益,但是上半年的投连险市场可谓一家欢喜一家忧。受制于A股市场动荡影响,上半年指数型账户全军覆没,而债券型和货币型账户则以稳健风格笑傲市场。

  具体来看,指数型账户如建信指数成长型上半年录得回报-4.47%,中英指数型今年以来投资回报为-4.61%,海康指数加强型录得-5.01%,中英指数增强型录得-5.30%,招商信诺成长型回报为-6.02%,光大永明指数型为-7.33%。

  对此业内人士分析称,从过往三年股市对经济企稳的反弹度来看,相关性越来越小,尤其是下半年以及明年的行情下行风险依旧存在,股市短时间反弹概念并不大,指数“横盘”僵局还将持续。由此可见,下半年指数型账户收益仍难以乐观。

  相比较之下,上半年保守型账户收益表现颇为抢眼。在债券型投资账户中,生命稳健I以6.26%的回报稳居第一,招商信诺稳健则取得了5.57%的回报,28只货币型投资账户全部取得正收益,最高的太平稳健避险型今年以来取得回报为5.30%。

  根据保监会公布的数据,2014年5月投连险独立账户新增交费66726.23万元,其中平安人寿投连险账户保费新增额最高,达29599.12万元,占到半壁江山。紧随其后的是信诚人寿,新增投连险账户保费9715.25万元。此外,弘康人寿5月投连险新增保费达8199.19万元,跃居中资保险第二。

  在激进型账户中,太平系和平安系投资优势较为明显。其中太平价值先锋型以今年以来8.73%的投资收益,名列第一。数据显示,成立7年多来,该账户业绩一般,但是到了2013年太平价值先锋却突然发力,成功逆袭。对此,有业内人士认为,之所以能有如此出色表现,主要是得益于该账户自2013年以来踩准了结构性行情的操作方式,尤其是每月不断调整配置,迎合市场变化。同时,太平系另一种子选手太平策略成长型回报也高达7%。

  此外,今年以来,平安进取收益为4.75%,最近三年来收益为16.77%,在59个账户中名列首位。

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