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投连险产品业绩回顾

时间:2013-12-02 | 来源:http://www.bxd365.com
导读摘要:投资连结保险是一种投资型的保险险种,相对于传统寿险产品而言,除了给予生命保障外,还具有较强的投资功能。在过去的大半年里,投连险取得了良好的市场表现。

  13年9月市场回顾:9月A股市场延续了8月的上涨趋势,出现各大指数普涨的局面,在金融银行等相关权重板块的强势带动下,上证综指和沪深300指数分别大幅上涨2.93%和3.22%,而中小板和创业板表现更为抢眼,9月中小板指上涨4.06%,创业板指更是大涨7.49%,并再次创出历史新高。

  9月市场企稳反弹主要源于基本面的持续利好以及改革进展超预期催化,具体来看:

  1、基本面角度来看:7、8月份经济数据的连续回暖,目前经济领先指标连续回升,周期品提价,运价上涨,相应的权重蓝筹股开始企稳,部分周期性股票筑底反弹明显;

  2、改革力度方面:自贸区和开放区改革方案以及银行优先股试点等事件持续发酵,市场上热点纷呈,做多情绪旺盛。债券市场方面,依然缺乏亮点,仍然延续8月的跌势,但悲观情绪有所消化,跌幅较上月大幅收窄,8月中债财富总指数下挫0.19%,结构上看,企业债(0.21%)表现依然好于国债(-0.42%)。

  13年9月投连险业绩回顾:纵观9月投连险业绩,在市场继续上扬情况下,表现依然较好,9月实现了1.36%的平均收益,分账户来看,偏股型账户收益最好,9月股票型投连险账户实现了3.32%的平均收益率,但相比沪深300指数3.22%的涨幅超额收益不明显,9月混合型投连险账户上涨1.38%,表现尚可;

  从操作风格上来看,投连险账户是以追求长期价值为主,9月整体操作依然偏稳健,在市场企稳向上的趋势下,超额收益不明显,进攻性略显不足,适合长期持有,短期效益体现不明显;

  债券型账户方面,在9月债券市场仍然较为悲观的大环境下,依然累计上涨0.24%,涨幅远远高于同期中债总指数,稳健性得以体现;

  货币型账户方面,在9月底双节、月末和季末导致流动性趋紧的背景下,获得不错的收益,期间上涨0.26%。

  投连险各类账户最新评级:对于投连险的业绩综合评级指标体系包括基于幂效用函数计算的风险调整收益率,阿尔法系数,以及Omega比率。

  对于所有的投连险品种,我们按照投资的范围,分为三大类进行评级,分别是债券和货币类,偏股类,以及基金型类。评级的区间为最近三年,以月收益率为基础数据,阿尔法系数、标准差、下行风险指标均经过年化处理。评价期间为10年9月至13年9月。

  截止到2013年9月,债券和货币类投连险中,泰康稳健收益型投资账户、泰康货币避险型投资账户、平安货币投资账户、平安保证收益投资账户、国寿稳健债券投资账户以及光大永明货币市场投资账户获得最近三年综合5星评级。

  截止到2013年9月,偏股类投连险中,友邦江苏优选平衡组合投资账户I、友邦江苏优选平衡组合投资账户、生命稳健I投资账户、华泰人寿稳健型投资账户、泰康平衡配置型投资账户、中意安逸稳健投资账户、泰康进取型投资账户、太平人寿平衡稳健型投资账户、北大方正人寿稳健型投资账户、生命精选股票投资账户以及平安理财宝账户获得最近三年综合5星评级。

  截止到13年9月,基金型类投连险中,建信人寿主动积极型投资账户、中英人寿稳健型投资账户、平安进取投资账户、生命平衡II投资账户以及瑞泰平衡型投资账户获得最近三年综合5星评级。

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